コアラ投資「つみたてNISA」編

【つみたてNISA銘柄③】コアラも投資している「eMAXIS Slim 8資産均等型ファンド」とはどんな投資信託??:楽天証券

コアラが実際にしている投資信託を紹介するシリーズ『eMAXIS Slim 8資産均等型ファンド』について詳しく説明していこうと思います。

コアラは楽天証券の『つみたてNISA』制度の範囲のなか(年間合計40万円)で投資をしており、3銘柄投資している中の一つの商品がこの『eMAXIS Slim 8資産均等型ファンド』です。

実際に投資している金額は毎月11,111円で、年間だと133,332円この『eMAXIS Slim 8資産均等型ファンド』に投資しています。

楽天証券はポイントでも投資が可能で、1ポイントでも使って500円以上の投資を行うと、楽天市場のお買い物がポイント+1倍になるすばらしいプログラムもあるのでおススメです。

eMAXIS Slim 8資産均等型ファンドとは:楽天証券

eMAXIS Slim 8資産均等型ファンドとは、国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、新興国債券、国内リートおよび先進国リートへそれぞれ12.5%均等比率で組み合わせた合成ベンチマークに連動する投資成果を目指す投資信託です。

かたいことは置いといて超要約すると、

8資産均等型ファンドとは8つの資産に分散投資ができるバランス商品です

長期投資の株式投資における大切な心情的スタンスは「世界経済は長期的には発展していくものだ」という前提にのっとって投資するということ。それと反して債券や不動産への投資は値動きが少なく、変動率が大きい株式に対して安全資産としての意味合いを持ちます。

eMAXIS Slim 8資産均等型ファンドは債券やリート(不動産)を均等に分散投資されていることにより、株の変動率を低く抑えることで株式だけの商品よりも比較的安全な投資ができます。

《債権とは》
国や企業などの発行体が、投資家から資金を借り入れるために発行する有価証券です。一般的に株式や投資信託などに比べて安全性の高い投資商品と言えます。
《リートとは》
投資者から集めた資金で不動産への投資を行い、そこから得られる賃貸料収入や不動産の売買益を原資として投資者に配当する商品。

この視点を持っていれば「長期・分散・積立」の資産形成におすすめな商品となっています

投資信託へ投資するには経費率も大切だぞっ

投資信託は専門家がまとめて管理をしてくれています。その管理料として一定割合の手数料がかかるのは必要経費です。

ただし、ここの手数料をぼったくっている悪質な投資信託が多いです。

かねがね手数料が1%以下なら合格点といったところ。まぁコアラ的にはそれでも高いけど…

eMAXIS Slim 8資産均等型ファンドの年間手数料率はなんと0.154%!!

しかも手数料率は年々下がっており、投資商品としてトップレベルで有能な商品となっています。

eMAXIS Slim 8資産均等型ファンドはどの指数に連動??

投資対象 指数
国内株式 TOPIX(東証株価指数)
先進国株式 MSCIコクサイ・インデックス
新興国株式 MSCIエマージング・マーケット・インデックス
国内債券 NOMURA-BPI総合
先進国債券 FTSE世界国債インデックス(除く日本)
新興国債券 JPモルガンGBI-EMグローバル・ダイバーシファイド
国内リート 東証REIT指数
先進国リート S&P先進国REITインデックス(除く日本)

国内株式は一度は聞いたことがあるでしょうTOPIX指数に連動を目指しています。その他指数も超有名な指数なので安心して投資が可能です。

自分で8つの資産に分散投資することも可能ですが、各銘柄を所有をしようと思うと商品管理が非常に煩雑になります。さらに個別のインデックスファンドを組み合わせるよりもコストを安く抑えられるのがこの商品の特徴の一つでもあります。

参考:https://www.toushikiso.com/column/toushin/emaxis-slim-balance8.html#:~:text=8%E8%B3%87%E7%94%A3%E5%9D%87%E7%AD%89%E9%85%8D%E5%88%86%E3%81%8C,%E3%81%AB%E3%82%82%E6%BA%80%E3%81%9F%E3%81%AA%E3%81%84%E3%81%A7%E3%81%99%E3%80%82

優秀なファンドや。

eMAXIS Slim 8資産均等型ファンドのメリット・デメリットは何だ??

2つの大きなメリットとは?

①この商品の最大のメリットは、やはり変動率の低さです。

コロナショックの際はほかの指数に比べ圧倒的なディフェンシブパフォーマンスを出しました。

参考:https://info.monex.co.jp/fund/guide/emaxis-slim-8balance.html

②自動的に資産配分を12.5%にメンテナンス

相場が変動することで8つの資産の配分は崩れていきますが、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)であれば常に資産配分が均等になるようにメンテナンスをしてくれます。

最大のデメリットは?

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)は下落時の守備力が高い一方で、株価の成長局面ではその恩恵を最大限に受け取れません。リスクを抑えながら安定したリターンを狙う商品である以上、これは仕方がないことです。

そのために楽天VTや楽天VTIへの投資もしているコアラだぞっ

まとめ

インデックス投資は基本的にほったらかしの投資法です。ですので初心者に最もおすすめな投資法とも言えます。

eMAXIS Slim 8資産均等型ファンドはディフェンス型のバランスファンドで、株価の暴落時にも安心して所有することができる超優秀な投資信託(ファンド)です。

株の詰め合わせパック(楽天VT・楽天VTI)だけでもいいのですが、暴落時の株価下落局面でどの程度受け止められるか、それは投資する個人の投資スタンスで変わってきます。

いずれにせよ銀行口座に預けておくならこれ一本だけ買うだけでも将来のインフレ対策にはなると思います。

証券口座の開設は最初だけ手間ですが、一度解説してしまえば一生モノの宝物になること間違いなし。さらに『つみたてNISA』制度を使えば20年は利益に税金がかからないので、まだ投資していない人は今すぐやるべきだとコアラは思います(愛情)。

コアラはビビりだからこの商品が好きだな

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